Responsible Officer

公司簡介

Loyalwealth Insurance Partners (Hong Kong) Limited（以下簡稱「本公司」）為於香港註冊成立的私人股份有限公司。本公司致力為客戶提供專業保險及財富管理相關服務，透過與持牌保險經紀合作，向客戶引介多元化保險產品，並於保單認購流程中提供行政支援。公司堅持以客戶需求為導向，協助客戶依據個人及家庭狀況，制訂合適的保障與財富規劃方案。

本崗位統籌公司保險業務，全權負責合規管理、產品規劃、業務拓展及團隊管理工作，確保公司營運嚴格遵守香港保險業監管局（保監局）各項監管規定。

任職要求

1. 本科或以上學歷
2. 具備 5 年保險行業從業經驗，當中不少於 2 年管理崗位經驗
3. 持有香港保險業監管局認可的保險經紀負責主管（RO）牌照，或具備申領該牌照資格
4. 已通過保險中介人資格考試（IIQE）卷一、卷三及卷五
5. 深入認識香港保險市場、監管制度及各類保險產品
6. 擁有達成銷售目標的往績，熟悉保險經紀公司、保險代理機構營運模式
7. 能流利使用英語、粵語及普通話
8. 為人正直誠信，具備強烈合規意識、獨立工作能力，溝通及談判技巧優秀
9. 香港永久居民，或持有不受僱傭限制的有效香港工作簽證

主要工作職責

一、合規與監管事務（核心工作）

擔任公司與香港保險業監管局的主要聯絡人，處理各項監管事務，包括年度申報、突擊巡查、監管通知及資料呈交等事宜。

負責保險經紀牌照的維護及管理，確保牌照持續有效。

制訂、審核及更新內部監控制度、打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集（AML/CFT）政策、客戶身份識別（KYC）流程與業務操作守則，保障公司全面合規營運。

向管理層匯報合規風險狀況，並推動落實改善措施。

監督保險從業員開展業務時，嚴格遵從相關法例、監管規定及公司內部制度。

二、產品規劃與業務拓展

制訂年度產品發展計劃，確立主力產品線（一般保險、長期保險、投資相連保險、跨境保險方案等）及目標客群。

評估合作保險公司及各類保險產品，持續進行產品盡職審查。

與保險公司磋商合作條款，爭取獨家合作資源，建立市場競爭優勢。

進行市場調研及內部產品評估，維持公司產品體系的市場競爭力。

三、業務增長與銷售管理

制訂並推行保險業務發展策略，帶動整體銷售目標達標。

統籌保險業務的盈虧管理，確保業務維持盈利。

聯繫業務及銷售團隊，開發及拓展客戶渠道。

統籌推廣活動、網上宣傳及客戶活動，提升市場佔有率。

聯同財富管理顧問，深度挖掘現有客戶資源，推動交叉銷售。

四、日常營運與團隊管理

統籌保險業務整體營運，建立、審核及監督執行保險業務標準作業流程（SOP）。

帶領及管理保險銷售與營運團隊，建立高績效團隊氛圍。

為保險中介人及銷售人員提供監管條文、產品知識相關培訓及指導。

協助團隊成員為客戶提供專業的保險產品諮詢及服務建議。

五、合作夥伴關係維護

建立並維持與客戶、保險公司及其他合作方長遠穩定的良好關係。

聯繫產品供應商，協調法務、合規、營運、財務、資訊科技等內部部門，確保產品上架及銷售流程符合監管要求。