保險簽單員 (非銷售)

工作職責

長期客戶關係管理

• 透過線上線下管道解答潛在客戶的需求及業務促成。
• 定期跟進顧客需求，維持長期關係，推動複購、加保或推介等增值服務。
• 產品解說與諮詢
• 熟悉香港保險產品（如重疾險、儲蓄分紅險、萬用壽險等），依客戶需求提供個人化方案。
• 懂得比較香港保險產品的優勢，解答客戶疑問。

簽單流程管理

• 協助客戶準備投保檔。
• 安排客戶簽單的流程，確保流程符合香港監管要求。

跨部門協作

• 與核保、理賠、客服團隊對接，協助處理保單生效、續約、理賠等事宜。
• 協調客戶赴港醫療檢驗（如需）。
• 合規與風控
• 確保銷售行為符合香港保監規定，避免誤導銷售或違規承諾。
• 熟悉反洗錢政策，核實客戶資金來源。

市場研究

• 收集不同客戶偏好及競爭產品動態，並回饋給公司以優化銷售策略。

客戶接待與簽名服務

• 負責內地來港客戶的全程接待，包括機場/口岸接機、飯店安排、行程協調。
• 詳細介紹本公司代理的產品及服務條款，協助客戶完成簽單流程。
• 陪同客戶辦理香港銀行開戶、文件遞交等手續。

入職要求

• 持有香港保險仲介人執照IIQE Paper I, III（必須）及IIQE Paper V（加分項）。
• 熟悉香港保險業條例及反洗錢政策。
• 流利普通話（必備），粵語和英語加分。
• 有內地保險銷售經驗或香港保險業務經驗者佳。
• 擅長兩地客戶跨文化溝通，瞭解顧客消費心理。
• 抗壓性強，能適應高頻差旅或非工作時間客戶諮詢。
• 具備合規意識及良好個人誠信。